Presupuesto de Ahorro&Inversión - Asesor de Seguros

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Paso 1 de 3 - Datos Personales

Datos Personales
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Datos de Producto y Perfil
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como orientación para saber que producto seleccionar:
Producto*
¿Aportaciones periódicas mensuales?*
- No
- Si
Cantidad*
¿Aportación única inicial?*
- No
- Si
Cantidad*
¿Actualmente tienes plan de pensiones contratado?*
- No
- Si
Nombre plan*
Gestora*
Derechos consolidados/saldo*
PERFIL INVERSOR*
Alta Aversión al Riesgo: No está dispuesto a poder tener rentabilidades negativas. Necesita un producto garantizado, es decir, un Plan de Previsión Asegurado (PPA). Moderado/Conservador: Está dispuesto a poder perder en algún momento, una pequeña parte de su inversión. Pero quiere un plan de pensiones ubicado en una categoría con cierta estabilidad y poca volatilidad. Necesita un plan de renta fija o renta fija mixta. Agresivo: Es consciente que puede obtener importantes pérdidas puntuales, pero que a largo plazo la rentabilidad media obtenida será muy superior al resto de categorías. Es una persona paciente y con gran resiliencia. El plan adecuado para este perfil inversor es renta mixta variable o renta variable.
- Alta Aversión al Riesgo
- Moderado/Conservador
- Agresivo
Cantidad a aportar*
Duración*
- 3 AÑOS
- 5 AÑOS
- 10 AÑOS
- 15 AÑOS
¿Tiene 65 años o más y se trata de una reinversión por venta de un bien patrimonial?*
Viviendas secundarias, terrenos, acciones, fondos de inversión, negocios, etc...
- No
- Si
Cantidad a aportar*
Cobertura de fallecimiento-contraseguro:*
105% de la cantidad a reinvertir:La opción del 105% es más ventajosa para los beneficiarios/herederos designados pues la renta mensual a percibir por el asegurado en vida, será muy inferior a la opción de saldo pendiente por cobrar
Fecha adquisición del bien*
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Coste de adquisición*
Fecha de venta*
DD barra MM barra AAAA
Importe de venta*
Cantidad a reinvertir*
PERFIL INVERSOR - Test de idoneidad
1. Nivel de estudios (seleccionar el nivel más alto alcanzado)*
- Sin Estudios
- Educación básica obligatoria
- Bachillerato, Formación Profesional o educación equivalente
- Estudios universitarios
- Estudios universitarios relacionados con la economía y/o las finanzas
2. Actividad laboral actual o anterior (seleccione una única respuesta)*
- Nunca he trabajado realizando funciones relacionadas con el ámbito financiero
- He trabajado/trabajo en el departamento financiero de empresas no directamente relacionadas con el sector financiero
- He trabajado/trabajo en áreas de la Empresa que me han permitido conocer el funcionamiento de los productos de inversión.
- He trabajado/trabajo en el sector financiero en áreas técnicas directamente relacionadas con los productos de inversión.
- He trabajado/trabajo en el departamento de gestión de inversiones o relacionados directamente con la gestión de inversiones.
3. ¿Qué es el riesgo de crédito o insolvencia de la Compañía?*
- No conozco su significado
- Riesgo de que el producto pueda sufrir una pérdida por el precio de la moneda en el que está denominado
- Riesgo de que la Compañía no pueda hacer frente a sus pagos o de que se produzca un retraso en los mismos
4. ¿Qué es el Riesgo de liquidez o disponibilidad del dinero invertido?*
- No conozco su significado
- Hace referencia a la posible pérdida de valor de la inversión por cambios en el precio de la moneda en la que se ha invertido
- Hace referencia a posibles limitaciones para disponer del dinero invertido en un producto con la suficiente rapidez y al precio adecuado
5. ¿Qué es el riesgo derivado de la variación de los precios de mercado?*
- No conozco su significado
- Hace referencia a la volatilidad del precio de la inversión por los distintos mercados en los que se puede invertir
- Riesgo de pérdidas monetarias por la fluctuación en el mercado en el que invierte el activo
6. Indique a continuación cuáles son sus conocimientos*
- No entiendo el funcionamiento ni la terminología de los productos y/o mercados financieros
- Conozco el funcionamiento y terminología de forma básica de mercados y productos
- Conozco el funcionamiento y terminología de mercados y productos
- Entiendo el significado de conceptos como TAE, tipo de interés, riesgo de mercado riesgo de crédito o riesgo de liquidez
- Tengo conocimientos elevados de los mercados y productos, entiendo el significado de términos como volatilidad, ratio de sharpe, VaR o PER
7. Especifique la periodicidad de las inversiones que realiza (Incluye cualquier inversión en depósitos, imposiciones a plazo, inversiones en seguros de ahorro, planes de pensiones, fondos de inversión, acciones, etc.)*
- Nunca he realizado operaciones de inversión
- Con poca frecuencia (sin operaciones en los dos últimos años)
- Frecuencia Media (anualmente)
- Frecuencia Alta (semestral)
- Frecuencia Muy Alta (trimestral o inferior)
8. Especifique la naturaleza de las inversiones que ha realizado durante los dos últimos años (puede seleccionar más de una respuesta)*
- No he realizado inversiones
- Depósitos, Cuentas Remuneradas, Imposiciones a plazo
- Plan Individual de Ahorro Sistemático, Seguros de ahorro garantizados
- Deuda del Estado, Bonos Corporativos, Acciones, Fondos de inversión, Unit Linked, Rentas, Planes de Pensiones o Planes de Previsión Asegurados
- Fondos de inversión libre (hedge funds), Fondos inmobiliarios, Derechos de suscripción preferente, Obligaciones subordinadas, Participaciones preferentes, Productos estructurados, Warrants, Seguros de cambio, Otros derivados
9. Especifique los productos de inversión con los que está familiarizado (puede seleccionar más de una respuesta)*
- No conozco ningún producto de inversión
- Depósitos, Cuentas Remuneradas, Imposiciones a plazo
- Plan Individual de Ahorro Sistemático, Seguros de ahorro garantizados
- Deuda del Estado, Bonos Corporativos, Acciones, Fondos de inversión, Unit Linked, Rentas, Planes de Pensiones o Planes de Previsión Asegurados
- Fondos de inversión libre (hedge funds), Fondos inmobiliarios, Derechos de suscripción preferente, Obligaciones subordinadas, Participaciones preferentes, Productos estructurados, Warrants, Seguros de cambio, Otros derivados
10. Especifique el horizonte temporal de su inversión, considerando posibles compromisos de pago y/o financieros que tenga previstos*
- Hasta 1 año
- Más de 1 año y hasta 2 años
- Más de 2 años y hasta 5 años
- Más de 5 años
11. Por favor indique con cuál de los siguientes objetivos de inversión se identifica más como inversor*
- Mi objetivo principal es conservar mi inversión y no estoy dispuesto a asumir pérdidas
- Mi objetivo es obtener una ganancia potencial no especialmente elevada y estoy dispuesto a asumir una pérdida máxima potencial de hasta un 3% anual
- Mi objetivo es obtener una ganancia potencial media y estoy dispuesto a asumir una pérdida máxima potencial de hasta el 10% anual
- Mi objetivo es obtener una ganancia potencial medio-alta y estoy dispuesto a asumir una pérdida máxima potencial de hasta un 20% anual
- Mi objetivo es obtener una ganancia potencial alta y estoy dispuesto a asumir una pérdida máxima potencial de más de un 20% anual
12. Especifique la finalidad de su inversión*
- Inversión con posibilidad de compras u otros gastos de carácter más o menos inmediato. Corto plazo (hasta 1 año)
- Inversión futura concreta en el medio plazo (hasta 5 años) (Por ejemplo: Complemento para la Jubilación / Obtención de una renta)
- Inversiones futuras a largo plazo (más de 5 años) con una finalidad definida (Por ejemplo: Complemento a la Jubilación / Obtención de una renta)
- Inversiones futuras a largo plazo (más de 5 años) sin una finalidad definida
13. Si el valor de su inversión baja*
- Vendería inmediatamente la totalidad de la inversión
- Vendería sólo parte de la inversión
- Consultaría que decisión tomar
- No vendería o invertiría más aprovechando la situación sabiendo que a largo plazo podría ganar más
14. Especifique el tramo de nivel de Ingresos netos en el que se encuentra*
- Menos de 20.000 euros
- Entre 20.000 y 80.000 euros
- Entre 80.000 y 300.000 euros
- Más de 300.000 euros
15. Especifique el % que suponen sus compromisos habituales de pago en función de su renta/ingresos netos mensuales*
- Más del 85%
- Entre el 85% y el 60%
- Entre el 60% y el 30%
- Menos del 30%
16. ¿Qué porcentaje del total de su patrimonio (excluyendo su vivienda habitual) es líquido?*
- Menos del 20%
- Entre el 20% y el 50%
- Entre el 50% y el 75%
- Más del 75%
17. ¿Qué porcentaje suponen las inversiones que Ud. desea realizar sobre el total de todas sus inversiones / ahorro?*
- Más del 60%
- Entre el 30% y el 60%
- Entre el 10% y el 30%
- Menos del 10%

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Observaciones
Para poder realizarte un estudio comparativo lo más exacto posible, en caso de ya tener asegurado el riesgo solicitado, rogamos nos adjuntes la siguiente documentación:
Seguro vigente (opcional)
Tipos de archivos aceptados: jpg, gif, png, pdf, Tamaño máximo de archivo: 64 MB.
Último recibo (opcional)
Tipos de archivos aceptados: jpg, gif, png, pdf, Tamaño máximo de archivo: 64 MB.
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